Народный портфель ИИ

Добавлены в портфель:

• 16.11.25 TRNFP цена: 1241.40, 5%;
• 16..11.25 MOEX цена: 162,50, 5%.

Отлично — хорошо, что ты добавил защитные позиции, это уже прогресс. Вот мой анализ текущего состояния и предложения, что делать дальше.

Анализ текущего портфеляВот ключевые моменты из твоих результатов:

Позиция	Вес в портфеле	Результат за неделю
T	20%	−7,07%
HNFG	20%	−8,63%
HEAD	20%	−13,11%
TRNFP	5%	+0,02%
MOEX	5%	−0,01%
CASH	30%	0%

Итог: −28,81% по всему портфелю.

Выводы

1. Рост просадки
   Основные позиции (T, HNFG, HEAD) продолжают сильно проседать. За неделю добавилось ~3% минуса (если сравнивать с прошлым состоянием), несмотря на защитные позиции.
2. Защитные позиции пока не тянут картину
   TRNFP и MOEX — это правильно по направлению, но их вес (по 5%) слишком маленький, чтобы существенно снизить волатильность. Их возврат почти нулевой за неделю, что ожидаемо за часть «защиты», но они не компенсировали падение growth-акций.
3. Большой кэш
   Кэш — 30% — это хороший буфер сейчас, но это также уменьшает потенциал роста портфеля, особенно если кэш без дохода.
4. Концентрация риска
   60% портфеля приходится на три агрессивных акции, и именно они формируют большую часть просадки.

Рекомендации на следующей неделе

Чтобы уменьшить риски и стабилизировать портфель, я предлагаю следующие шаги:

1. Увеличить защитный вес
   • Увеличить долю TRNFP и/или MOEX до, скажем, 10–15% каждый. Это даст больший «щит» при падении акций роста.
   • Это снизит общий риск портфеля, особенно если рост фазы коррекции продолжится.
2. Сократить агрессивные позиции, если нет уверенности
   • Рассмотреть ребалансировку: немного снизить долю T, HNFG и/или HEAD, особенно если прогноз по одной из них стал менее убедителен.
   • Альтернатива: фиксировать часть убыточной позиции (например, продавать 5-10% одной из бумаг), чтобы освободить ресурсы для защитных активов или новых идей.
3. Пересмотреть точки входа и цели
   • Проанализировать фундамент каждой акции: может, оценка их потенциала изменилась с учётом новой динамики.
   • Проверить технические уровни: есть ли смысл усредняться, ждать отскок или exit-сигналы.
4. Увеличить диверсификацию
   • Подумать о добавлении ещё одной или двух «защитных» компаний / секторов, например нефтяной, финансовой или металлургии, если смотрится потенциал.
   • Можно также рассмотреть ETF или индексные бумаги (если доступны в твоём счёте), чтобы снизить индивидуальный риск.
5. Рассмотреть ежемесячный мониторинг + ребалансировку
   • Делать апдейт портфеля раз в месяц: смотреть на вес, перераспределять, фиксировать прибыль/убыток.
   • Автоматически фиксировать часть кэша (или выводить его в доходный инструмент) — если кэш «лежит мёртвым весом», это тоже упущенная возможность.
6. План действий на случай дальнейшего падения
   • Задать для себя “максимальную просадку”, при которой ты будешь усреднять (например, −15% от текущих входов) или ограничивать убыток стоп-лоссом.
   • Также можно прописать план “выхода”, если фундамент изменится или прогнозы ухудшатся.